证券基础知识重点【证券从业资格基础知识重点】
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证券基础知识重点[精选]证券基础知识重点[范文]证券基础知识重点大全就在好文网第一章证券市场概述本章共有三节分别是证券与证券市场、证券市场参与者、证券市场的地位与功能。第一节从有价证券的基本概念开始阐述了有价证券的种分类及各自的概念。有价证券按发行主体不同可分为公司证券、金融证券、政府证券和国际证券;按适销性不同可分为适销证券和不适销证券;按上市与否可分为上市证券和非上市证券;按收益是否固定可分为固定收入证券和变动收入证券；按发行地域或国家不同可分为国内证券和国际证券;按发行方式不同可分为公募证券和私募证券;按性质不同可分为股票、债券和其他证券。有价证券具有产权性、期限性、收益性、流动性和风险性的特征。证券市场是有价证券发行和买卖的市场证券市场与商品市场和借贷市场相比较有其自身的明显特征。证券市场可以按不同的标准进行分类。证券市场按职能不同可分为发行市场和流通市场;按证券性质不同可分为股票市场和债券市场;按交易组织形式不同可分为交易所市场和柜台交易市场。证券市场的产生与社会化大生产和商品经济的发展紧密相连特别是与股份公司和信用制度的发展密切相关。证券市场获得快速发展的时期是世纪初至代。在经历了代末年代初的经济危机和两次大战以后代后期起证券市场又现了高度繁荣的局面呈现金融证券化、证券投资者法人化、证券交易多样化证券市场自由化、证券市场国际化和证券市场电脑化的全新特征。证券市场今后的发展将呈现金融创新进一步深化、发展中国家和地区的证券市场国际化将有较大发展的新趋势。第二节主要阐述证券市场的参与者。证券市场参与者包括证券市场主体、证券市场中介、自律性组织与证券监管机构。证券市场主体包括证券发行者和投资者。发行者为政府及其机构、金融机构、公司和企业。投资者按大类分主要有机构投资者和个人投资者。机构投资者主要有政府部门、企事业单位、金融机构和公益基金等。证券市场中介包括证券经营机构和证券服务机构。证券经营机构是指证券承销商、证券经纪商和证券自营商。证券服务机构主要指证券登记结算公司、证券投资咨询公司、信用评级机构、会计师事务所、资产评估机构、律师事务所、证券信息公司等。自律性组织包括证券行业协会和证券交易所。证券监管机构可分为政府监管机构和自律性监管机构。政府监管机构按设置的不同有独立机构管理和政府机构兼管两类。我国现行的政府监管机构由中国证券监督管理委员会及其下属的地区性证券期货监管部门。第三节主要阐述证券市场的地位与功能。按照整个金融市场体系的划分证券市场归类于资本市场是金融市场的重要组成部分。同时证券市场与货币市场关系密切证券市场上的资金往往是短期资金。按融资方式划分长期金融市场分为间接融资市场和直接融资市场证券市场属直接融资市场它能降低筹资成本为企业和政府筹得稳定的资金供给在金融市场中居于重要地位。证券市场的基本经济功能有筹资证券资产定价资源配置为国有企业转制服务等。本章的重点是理解证券与证券市场的各种基本概念、特征和分类证券市场的参与者以及各自的作用证券市场的功能与地位等。本章名词解释多记忆量大。不仅要理解各名词的概念而且要掌握名词与名词之间的相互关系。第二章股票本章共分四节分别是股份有限公司、股票特征与分类、普通股票与优先股票以及我国现行的上市公司股票类型。以下内容需要回复才能看到第一节主要内容是有关股份有限公司的基础知识包括股份有限公司的性质、设立、组织机构、财务会计以及股份有限公司的合并、分立、破产、解散和清算。股份有限公司具有股份公司的一般性质即具备独立法人资格以股份筹资形式组建股份投资的永久性所有权和经营权分离。股份有限公司有两种设立方式一是发起设立二是募集设立。股份有限公司的组织机构包括股东大会、董事会、监事会和经理等。股份有限公司财务管理的目标是股东财富最大化而财务管理内容分为资金筹集、资金投放和收益分配等部分。股份有限公司通过发行股票使股东的所有权和企业的法人财产权相对分离从而发行股票是股份有限公司运作的基本内容。第二节介绍股票特征与类型主要内容有股票的性质、特征、类型。股票的性质在于它在证券体系中的属性股票有收益性、风险性、流通性、永久性、参与性和波动性的特征。股票常见的分类方法有普通股票和优先股票、记名股票和不记名股票、有面额股票和无面额股票、流通股票和非流通股票等。第三节介绍了普通股票和优先股票其主要内容包括普通股票的特征、普通股票股东享有的权利优先股票的特征、优先股票的种类。普通股票是最基本、最重要的股票是标准的股票也是风险最大的股票其股东享有公司经营决策的参与权、公司盈利和剩余资产分配权以及优先认股权。优先股票则表现为股息率固定、股息分派优先、剩余资产分配优先、一般无表决权等特征。优先股票的种类是根据不同的附加条件划分的大致可分成累积优先股与非累积优先股等几类。第四节是我国现行的上市公司股票类型。由于自年代中期我国股份制形式的试点企业就开始学生会主席竞选演讲稿现并在近年迅速增加因此我国现行的股票类型比较复杂有国有股、法人股、公众股和外资股四种。第三章债券本章分为四节分别是债券概述、公债、金融债券与公司债券、国际债券。第一节主要内容包括债券的定义和特征、债券分类、债券的偿还方式、债券与股票的比较。债券是发行人依照法定程序发行并约定在一定期限还本付息的有价证券。在债券票面上通常有四个基本要素它们是债券的票面价值、债券的偿还期限、债券的利率和债券发行者名称。债券的性质可以概括为属于有价证券是一种虚拟资本是债权的表现。债券的特征表现为偿还性、流动性、安全性和收益性。债券的分类可以依据不同的标准进行。按发行主体可分为政府债券(包括政府机构债券)、金融债券和公司债券;按计息方式可分为单利债券、复利债券、贴现债券和累进利率债券;按债券形态可分为实物债券、凭证式债券和记帐式债券。债券的偿还方式有到期偿还、期中偿还和展期偿还部分偿还和全额偿还定时偿还和随时偿还抽签偿还和买入注销。债券与股票比较有相同点即债券与股票都属于有价证券都是筹措资金的手段收益率互相影响;也有区别即债券与股票权利不同、目的不同、期限不同、收益不同、风险不同。第二节主要内容包括公债的定义和特点、国家债券、地方政府债券。公债是国家为了筹措资金而向投资者具的承诺在一定时期支付利息和到期还本的债务凭证。公债具有安全性高、流通性强、收益稳定和免税待遇的特点。国家债券是中央政府根据信用原则以承担还本付息责任为前提而筹措资金的债务凭证。它可以按照偿还期限、资金用途、流通与否、发行本位等分类。第三节主要内容有金融债券的定义及特征、公司债券的定义及特征、公司债券分类、我国的企业债券。金融债券是银行及非银行金融机构依照法定程序发行并约定在一定期限内还本付息的有价证券它具有专用性、集中性、高利性、流动性的特征。公司债券是公司依照法定程序发行并约定在一定期限还本付息的有价证券它具有契约性、优先性、风险性等特征。各国在实践中曾创造许多种类的公司债券如信用公司债、不动产抵押公司债、证券抵押信托公司债、保证公司债、设备信托公司债、参与公司债、分期公司债、收益公司债、可转换公司债、成长的烦恼英语作文附新股认股权公司债等。我国发行的企业债券主要有重点企业债券、地方企业债券、企业短期融资债券、地方投资公司债券、住宅建设债券等。第四节主要内容有国际债券的定义和特点、国际债券的种类、我国的国际债券。国际债券是一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值向外国投资者发行的债券。国际债券具有资金的广泛性、计价货币的通用性、发行规模的巨额性、汇率变化的风险性、国家主权的保障性等特点。国际债券一般可以分为外国债券和欧洲债券两种。外国债券是指某一国借款人在本国以外的某一国家发行以该国货币为面值的债券；欧洲债券是指借款人在本国境外市场发行的不以发行市场所在国的货币为面值的国际债券。我国发行国际债券始于代初期。第四章证券投资基金本章共分四节分别是投资基金概述、基金的费用和基金资产的价值、基金管理人与托管人以及基金投资限制。第一节是投资基金概述主要内容是投资基金的概念及与股票、债券的区别投资基金的产生发展投资基金的特点、分类、费用等。投资基金是利益共享、风险共担、集少成多的一种集合证券投资方式。在反映的经济关系、资金投向、风险水平等方面与股票、债券存在差异。投资基金起源于英国盛行于美国。投资基金的特点是集合投资、分散风险、专家管理起到了拓宽投资渠道、将储蓄转化为投资、促进证券市场发展的作用。投资基金依不同的标准有不同的分类但最基本的分类是分为契约型基金和公司型基金封闭型基金和开放型基金二对四种。第二节是基金的费用和基金资产的估值。投资基金是委托专家进行投资操作和管理委托专门机构保管基金资产的因而需支付管理费、托管费、操作费、清算费等费用。基金管理人作为受托人必须对基金资产进行估值计算并公布基金资产净值向投资者表明基金的运行情况。第三节是基金管理人与托管人。投资基金组织结构中最主要的当事人是基金管理人和基金托管人。基金管理人是负责基金具体投资操作和日常管理的机构基金托管人是保管基金资产并对基金管理人的投资操作进行监督的机构。为了保护基金投资者的权益各国基金法规都对管理人和托管人的资格和职责作出明确的规定。第四节是基金投资限制。为了实施基金投资计划和贯彻分散投资的原则各国的基金立法都对基金的投资范围和投资组合作了明确规定。本章涉及内容广泛但从理论和操作而言基金的特点、分类、基金的费用和净资产值的计算基金管理人和托管人的资格和职责等内容是本章的重点。第五章金融衍生工具本章共分三节分别是金融期货与期权、可转换证券、其他衍生工具。第一节介绍金融期货与期权其主要内容包括金融期货的定义、产生与发展、特征外汇期货、利率期货以及股价指数期货金融期货的经济功能金融期权的定义、基本类型与主要种类、产生与发展金融期货与金融期权的区别。（注：这一节不作要求）第二节介绍可转换证券其主要内容包括可转换证券的含义、发行可转换证券的意义、可转换证券的特点、可转换证券的要素。第三节介绍其他衍生工具其主要内容包括存托凭证的定义、美国存托凭证的市场运作、美国存托凭证的种类、存托凭证的优点。认股权证的定义、认股权证的要素、认股权证的发行与交易、认股权证的内在价值和投机价值优先认股权的意义、优先认股权与认股权证的比较、优先认股权的价值、备兑凭证的含义与意义等。通过本章的学习旨在使证券从业人员对主要的金融衍生工具有一个基本的了解。本章的难点主要有可转换证券的理论价值可转换证券的转换价值认股权证的内在价值等。第六章证券中介机构本章共分两节分别是证券经营机构、证券服务机构。第一节为证券经营机构主要阐述证券经营机构的定义、产生与发展证券经营机构的类型、地位与作用主要的业务及证券经营机构的发展趋势。证券经营机构又称证券商是由证券主管机关批准设立的在证券市场上经营证券业务的金融机构。从证券经营机构从事的主要业务来看证券经营机构的产生和发展与债券及股份制的产生、发展紧密相联。证券经营机构的类型可分为以美国、日本等为代表的将银行与证券业实行较为严格的分业管理并设立专门机构从事证券经营业务的分离型;以德国等欧洲大陆国家为代表的不区分银行业务与证券业务也不设立专门机构从事证券经营业务的综合型;我国证券经营机构的类型在《中华人民共和国证券法》(以下简称《证券法》)颁布实施之前可分为专营机构和兼营机构两类。根据月日实施的《证券法》第六条有关证券业和银行业、信托业、保险业分业经营、分业管理的规定我国证券经营机构中的兼营机构将不复存在。证券经营机构的功能作用主要体现在媒介资金供需、构造证券市场、优化资源配置、促进产业集中等几个方面。证券经营机构的主要业务有承销、经纪、自营、兼并收购、基金管理、咨询公司及其他业务等。从我国证券经营机构的发展来看现阶段尤其是近年来有逐步向大型化、股份化、集团化方向发展的趋势。第二节为证券服务机构主要介绍证券登记结算机构定义、组织架构、中央登记结算机构的职能、证券登记结算机构的业务范围;证券投资咨询公司的性质和特点、种类及业务范围;信用评级机构的概念、性质及评级的程序;会计师事务所、审计师事务所、注册会计师申请取得从事证券相关业务许可证应符合的条件、申请取得从事证券相关业务许可证的程序注册会计师、会计师事务所有关证券的工作内容、执业规则及对取得从事证券相关业务许可证的注册会计师、会计师事务所的管理;资产评估机构从事证券业务应具备的条件、从事证券业务资格取得的程序及对从事证券相关业务资产评估机构资格与业务的管理;律师事务所律师从事证券法律业务应具备的条件、申请取得从事证券业务资格的程序、证券法律义务的主要内容及对取得从事证券法律业务律师、律师事务所的管理;证券信息公司的主要任务。通过本章的学习要求证券业从业人员能基本掌握证券经营机构的定义、产生与发展、类型、地位与作用及主要的业务;熟悉了解证券登记结算公司、证券投资咨询公司、信用评级机构、会计师事务所、资产评估机构、律师事务所等证券服务机构的定义、性质、特点、资格管理及主要业务内容等。本章重点掌握各种证券机构的定义、性质与特点、主要的业务内容、证券从业资格的取得与管理等。第七章证券市场运行本章共有三节分别是证券发行和流通市场、证券价格和价格指数、证券投资的收益和风险。第一节为证券发行和流通市场主要内容是证券发行市场和流通市场的定义、特征、参与者、基本功能。证券发行市场是发行人向投资者出售证券的市场参与者有证券发行人、证券投资者和证券中介机构。它的基本功能是为政府、金融机构和企业提供筹措资金的渠道为资金供应者提供投资和获利的机会并实现储蓄向投资的转化引导资金流向、优化资源配置促使企业转制为政府参与和调节经济提供重要依托。证券流通市场由证券交易所和场外交易市场组成。证券交易所是证券买卖双方公开交易的场所是提供证券集中竞价交易场所的不以营利为目的的法人是一个有组织、有固定地点、集中进行证券交易的二级市场是整个证券市场的核心。证券交易所的组织形式分公司制和会员制两类我国的上海证券交易所和深圳证券交易所都按会员制方式组成是不以营利为目的的法人。证券交易所通过为交易双方提供完备、公开的交易场所形成较为合理的价格、引导社会资金的合理流动和资源的合理配置、及时准确传递证券信息、对证券市场进行一线监控等功能为证券交易创造公开、公平、公正的市场环境。证券交易所的管理制度包括对证券上市的管理、对证券交易行为的管理、对场内交易证券商的管理。场外交易市场是在证券交易所以外的证券交易市场的总称。场外交易市场是一个分散的无形市场它的组织方式采取做市商制拥有众多的证券种类和证券经营机构对它的管理比证券交易所宽松。场外交易市场是证券发行和债券流通的主要场所是证券交易所的必要补充。第二节为证券价格和价格指数主要内容是证券价格和价格指数。证券的理论价格是以一定市场利率折算的未来收入流量的现值。股票的理论价格与预期股息成正比与市场利率成反比。影响股票价格的主要因素有公司的经营状况、宏观经济因素、政治因素、投机因素等。债券的价格是以一定市场利率折算的本息收入的现值债券的价格由债券的期值、待偿期限和市场利率决定。影响债券价格的主要因素有市场利率、供求关系、宏观经济因素和国际间的利差和汇率变化。股价平均数和股价指数是衡量股票市场总体价格水平及其变化趋势的尺度也是反映一国或地区社会政治经济发展状况的灵敏信号。股票价格平均数分为简单算术股价平均数、加权股价平均数和修正股价平均数。股票价格指数分为简单算术股价指数和加权股价指数两类简单算术股价指数的计算方法又可分为相对法和综合法两种。加权股价指数又有基期加权、计算期加权和几何加权之分。我国主要的股票价格指数有上证综合指数、深证综合指数、上证指数、深证成份股指数。境外主要股票价格指数有道琼斯股价指数、《金融时报》指数、日经股价指数、恒生指数等。第三节为证券投资的收益和风险主要内容是证券投资的收益和风险。股票投资的收益是指投资者从购入股票开始到出售股票为止整个持有期间的收入它由股息收入、资本损益和资本增值收益组成。衡量股票投资收益水平的指标主要有股利收益率、持有期收益率和拆股后持有期收益率等。债券的投资收益由债息收益和资本损益组成衡量债券收益水平的指标有票面收益率、直接收益率、持有期收益率、到期收益率和赎回收益率等。证券投资的风险是指证券预期收益变动的可能性及变动幅度。证券投资的风险分为系统风险和非系统风险两大类。系统风险包括政策风险、周期性波动风险、利率风险和购买力风险。非系统风险包括信用风险、经营风险、财务风险等。证券投资的收益与风险同在收益是风险的补偿风险是收益的代价。第八章证券市场法规体系与监管架构本章共有三节分别是我国证券市场法规体系、证券市场监管体系、证券市场监管的主要内容。第一节为我国证券市场法规体系主要内容是制定证券法律制度的基本原则以及我国证券法律制度的地位、构架和体系构成我国证券法律制度的国家法律、行政法规和部门规章的若干法律文件的立法目的和主要内容。我国证券市场法规体系中的国家法律主要指《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国公司法》和《中华人民共和国刑法》。对于《刑法》证券从业人员应重点掌握妨害对公司、企业的管理秩序罪、破坏金融管理秩序罪以及金融诈骗罪。对大纲所列行政法规和部门规章的立法目的和主要内容的理解和把握是本章的一个难点。第二节为证券市场监管体系主要内容是证券市场监管的意义、证券市场监管的对象、证券市场监管的目标与原则以及证券市场监管的方式与手段、我国证券市场的政府监管部门和自律性监管机构。我国证券市场的政府监管部门是中国证券监督管理委员会和其派出机构─证券监管办公室自律性监管机构包括证券交易所和中国证券业协会。第三节为证券市场监管的主要内容主要内容是证券发行市场的监管、证券交易市场的监管、对证券经营机构的监管、对证券业从业人员的监督、对证券交易所的监管、对证券投资者的监管以及对证券欺诈行为的监管等。这里既有对一般性概念的介绍又有对我国具体情况的说明从业人员对两方面均应掌握并应以对我国目前监管立法和实践的了解作为重点。对证券欺诈行为的监管包括对操纵市场的监管、对内幕交易的监管和对欺诈客户行为的监管。我国对证券欺诈行为的监管主要以《禁止证券欺诈行为暂行办法》为依据。该办法对我国证券发行、交易及相关活动中的内幕交易、操纵市场、欺诈客户、虚假陈述等行为进行了明确的界定并制定了相应的处罚措施。第九章证券业从业人员的道德规范和行为准则本章共有两节分别是证券业从业人员的道德规范、证券业从业人员的行为准则。第一节为证券业从业人员的道德规范主要内容包括：一般性职业道德的概念一般性职业道德的四个特点（职业性、稳定性、多样性、实用性）社会主义职业道德的两个基本原则（人民利益原则、社会主义功利原则）一般性职业道德基本范畴的概念社会主义职业道德的八个主要基本范畴（职业理想、职业态度、职业义务、职业技能、职业纪律、职业良心、职业荣誉、职业操守）；证券业从业人员职业道德的概念证券业从业人员职业道德的三点作用（规范证券业从业人员的业务行为保证证券市场的良好秩序促进证券业的健康发展；提高证券业从业人员的道德素质完善证券业从业人员的人格建立素质全面的证券业从业人员队伍；健全证券业务活动的内部监督和社会监督机制树立证券业良好的职业风气和职业形象）证券业从业人员职业道德规范的四点内容（正直诚信、勤勉尽责、廉洁保密、自律守法）。第二节为证券业从业人员的行为准则主要内容包括：八种保证行为（热爱本职工作准确执行客户指令为客户保密；努力钻研业务提高自己的业务水平和工作效率；遵守国家法律和有关证券业务的各项制度；积极维护投资者合法权益珍惜证券业的职业荣誉；文明经营礼貌服务保证证券交易中的公开、公平、公正；服从管理、服从领导自觉维护证券交易中的正常秩序；团结同事、协调合作妥善处理业务活动中出现的各种矛盾；热心公益事业爱护公共财产不以职谋私不以权谋私）八种禁止行为（不得以获取投机利益为目的利用职务之便从事证券买卖活动；不得向客户提供证券价格上涨或下跌的肯定性意见；不得与发行公司或相关人员间有获取不当利益的约定；不得劝诱客户参与证券交易；不得接受分享利益的委托；不得向客户保证收益；不得接受客户对买卖证券的种类、数量、价格及买进或卖出的全权委托；不得为达到排除竞争目的不正当地运用其在交易中的优越地位限制某一客户的业务活动）。
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篇一：《证券交易》知识点总结整理版+打印版 第 一 章 证券交易的概念及原则。 证券交易是指已发行的证券在证券市场上买卖的活动。(证券发行为证券交易提供了对象,是证券交易的前提,证券交易使证 券流动性的特征显示出来,有利于证券发行的顺利进行) □证券交易的三特征：证券的流动性、收益性和风险性。 （不包括期限性） 。证券之所以能够流动，是因为它可能带来一定 得收益。 新中国证券交易市场的建立始于 年。 年我国开放了国库券转让市场。 年 月 日和 年 月 日，上交所和深交所先后正式开业。 年 B 股在上交所上市。 年 月 日， 《证券法》开始实施。 年 月启动股权分 置试点改革。 年 月 日，新修订《证券法》开始实施。 □证券交易遵循三公原则： 、公开原则。信息公开，其核心要求是实现市场信息的公开化。 年美国《证券交易法》确定。 、公平原则。□（公平与公正的区别）指参与交易的各方获得平等的机会。交易主体的资金数量、交易能力可能不同，但 不能因此而给予不公平的待遇或歧视。 、公正原则。指公正地对待交易的参与各方。 证券交易的种类及方式。 □按照证券交易对象的品种划分，证券交易包括（具体内容包含在基础学习中） ： 、股票交易。在证券交易所进行，称为上市交易;在场外交易市场进行，常见形式是柜台交易。 、债券交易。 、基金交易。 、金融衍生工具交易。包括：权证交易、金融期货交易、金融期权交易、可转换债券交易等。 □根据交易合约的签订与实际交割之间的关系，证券交易方式有现货交易、远期交易和期货交易。其他有回购交易和信用 交易。 、现货交易。现款买现货。 、远期交易和期货交易。 、回购交易。具有短期融资的属性。 、信用交易。是投资者通过交付保证金取得经纪商信用而进行的交易。主要特征是投资者买卖证券的资金或证券有一我国过去禁止信用交易，但现在可以合法开展融资融券业务。 证券交易参与人。 、证券投资者。分为个人投资者和机构投资者。□买卖证券的基本途径：一是直接自行买卖。如柜台市场。二是经纪商代理。□（可出成多选题）我国规定，证券交易所、证券公司和证券登记结算机构的从业人员、证券监督管理机构的工作人员以及法律、行政法规禁止参与股票交易的其他人员，在任期或法定限期内，不得直接或者以化名、借他人名义持有、买 卖股票，也不得收受他人赠送的股票。 一般的境外投资者可以投资 B 股;□（可出多选题）而合格境外机构投资者则可以在批准额度内交易除 B 股以外的其他品 种。 、证券公司。□证券公司设立条件： （）公司章程;（）主要股东 年无违法，净资产不低于 亿元;（）高管任职资格， 从业人员从业资格;（其它显而易见） 。 □（必考题）证券公司七大业务： （）证券经纪、证券投资咨询、与证券有关的财务顾问 （）证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务 前三项业务注册资本最低限额 万元;后四大业务一项的为 亿元;后四大业务 项以上的为 亿元。为实缴资本。可根据审慎监管原则和各项业务的风险程度调整（向上） 。 、证券交易所。□作用在于：一是，为证券提供交易条件;二是，提供公开、公平、充分的价格竞争，以发现合理的交易 价格;三是，实施公开、公正和及时的信息披露;四是提供迅捷的交易与服务。□分为证券交易所和其他交易所： （）证券交易所。□又称“场内交易市场” ，证券交易所是为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行 自律管理的法人，其设立和解散由国务院决定。其本身不持有证券，也不进行证券的买卖，不能决定证券交易的价格。□ 证券交易所的职能有：①提供场所和设施;②制定业务规则;③接受安排证券上市;④组织监监管; ⑥对上市公司进行监管;⑦设立证券登记结算机构;⑧公布市场信息。 （除第七项外，答案一目了然） 。 □证券交易所不得直接或间接从事的事项有：①以营利为目的的业务;②新闻出版业;③发布对证券价格进行预测的文字和 资料;④为他人提供担保等。 我国证交所采用会员制，设会员大会、理事会和专门委员会，理事会是证券交易所的决策机构，理事会下面可设其他专门 委员会。证券交易所设总经理，由国务院证券监管机构任免。 （）其他交易所。证券交易所以外的证券交易市场，包括分散的柜台市场和一些集中性市场。柜台交易又称点头市场，交 易是一对一的方式，转让价格一般由证券公司报出。其他交易所，也有一些集中性交易市场。如银行间债券市场。 、证券登记结算机构。是为证券交易提供集中登记、存管和结算服务，不以营利为目的的法人。其设立须经国务院证券监 管机构批准。□其职能：①证券账户、结算账户的设立;②证券存管与过户;③证券持有者名册登记;④上市证券的清算与交 收;⑤受托派发证券权 益;⑥办理与上述业务有关的查询等。□需采取以下措施保证业务正常进行：一是风险防范制度和内 部控制制度;二是技术系统和规范;三是风险评估体系;四是数据备份及紧急应变程序。我国设立了证券结算风险基金，防范 证券结算风险，它是从证券登记结算机构业务收入、收益中按一定比例提取，由证券公司按证券交易业务量的一定比例缴 纳。中国证券登记结算有限责任公司，简称中国结算公司是我国的证券登记结算机构。 证券交易程序。 采用电子化形式，□基本过程包括：开户、委托、成交与结算。 、 开户。 包括开立证券账户和开立资金账户。 我国投资者开立实名账户。 第一步是要向中国结算公司申请开立证券账户 （股 东代码卡） 。自然人和一般机构投资者开立证券账户由开户代理机构（证券公司营和基金公司等 机构（特殊机构投资者）由中国结算公司受理。根据投资者类型区分：个人投资者和机构投资者证券账户;根据投资品种 区分：A 股和 B 股证券账户。 开立证券账户后，投资者还不能直接买卖证券，还必须开立资金账户（交易账户） 。我国实行第三方存管制度。 、委托。投资者买卖证券不能直接进入交易所办理，必须通过证券交易所得会员（证券公司）来进行。投资者下达买卖的 指令称为“委托” ， □根据委托订单的数量，分：整数委托和零数委托;根据买卖证券的方向，分：买进委托和卖出委托; 根据委托价格限制，分市价委托和限价委托;根据委托时效限制，分：当日委托、当周委托、无期限委托和开市委托、收市 委托等。 经纪商将投资者委托指令的内容传送到证券交易所进行撮合，称为“申 报” 。 □证券交易所接受报价的方式主要有：口头 报价、书面报价和电脑报价。目前，我国采用电脑报价方式。 、成交。符合成交条件的予以成交，不符合的继续等待成交，超过委托时效的订单失效。 □成交价格方面，一种是买卖双方直接竞价形成交易价格;另一种是交易商报价，投资者选择是否接受报价。 订单匹配原则方面，优先原则：价格优先、时间优先、比例分配原则、数量优先、客户优先、做市商优先和经纪商优先原 则等，其中，普遍使用价格优先原则所为第一优先原则。我国采用价格优先和时间优先原则。 、结算。清算包括资金清算和证券清算。清算与交收是证券结算的两个方面。对于记名证券，完成清算还有一个登记过户 环节，然后证券交易过程才结束。 证券交易机制。 □证券交易机制的目标主要有： 、流动性。□证券市场流动性包括：成交速度和成交价格。投资者能以合理的价格迅速成交则流动性好，单纯是成交速度 快，并不能完全表示流动性好。 、稳定性。指证券价格的波动程度。证券市场的稳定性可以用量。由于各种信息是影响证券价格的 主要因素，因此，提高市场透明度是加强证券市场稳定性的重要措施。 、有效性。□包含两方面：一是证券市场的高效率;二是证券市场的低成本。高效率包含：证券市场的信息效率和证券市 场的运行效率。低成本包含：直接成本和间接成本。 □证券交易机制种类从交易时间的连续特点划分，有： 、定期交易系统。成交的时点是不连续的，一段时间内的委托订单在某一约定的时刻加以匹配。□特点有：第一，批量指 令可以提供价格的稳定性;第二，指令执行和结算的成本相对比较低。 、连续交易系统。并非意味着交易一定是连续的，而是指在营业时间里订单匹配可以连续不断地进行，投资者指令只要符合成交条件就可以立即成交。□特点有：第一，为投资者提供了交易的及时性;第二，交易过程中可以提供更多的市场价格 信息。 □从交易价格的决定特点划分，有： 、指令驱动系统。是一种竞价市场，也称为“订单驱动市场” ，证券交易价格由市场上买单和买单共同驱动。□特点有： 第一，证券交易价格由买卖的力量直接决定;第二，投资者买卖证券的对手是其他投资者。 、报价驱动系统。是一种连续交易商市场，或称“做市商市场” ，做市商给出双向报价，投资者之间并不直接成交，而是 从做市商手中买卖证券。做市商收入来源是买卖证券的差价。□特点有：第一，证券成交价格的形成由做市商决定;第二， 投资者以做市商为对手，与其他投资者不发生直接关系。 会员制度。 □我国，证交所会员分为：普通会员和特别会员。普通会员是境内证券公司;特别会员是境外证券经营机构在华代表处。 、会员资格。□（可出多选题）证券交易所从证券公司的经营范围、承担风险和责任的资格及能力、组织机构、人员素质 等方面规定入会条件。□主要有： （）合格的证券公司;（）良好的信誉、业格的组织机构和业 务人员;（）承认证券交易所章程和业务规则，按规定缴纳各项会员经费。合格者向交易所提出申请，经交易所理事会批 准后，可成为会员。 、会员权利与义务。□会员权利有： （）参加会员大会;（）选举权与被选举权;（）提议权和表决权;（）参加证券交 易，享受交易所服务;（）监督权;（）按规定转让交易席位等。其中()和()特别会员一样□上交所会员义务有： （）派 遣合格代表入场从事证券交易活动（深证无此项规定）;（）按规定缴纳各项经费并提信息资料;（其他答案一目了然） 。 、会员资格的申请与审批。证券公司申请，证交所自受理之日起 个工作日内做出是否同意的决定。 、日常管理。□会员应设会员代表（由高级管理人员担任） 名，应设会员业务联络人 名，根据授权代位履行会员代 表职责： （内容很多，若涉及就选 ABCD） 。定期报告义务：每月前 个工作日内报送上月统计报表及风险控制指标监管报 表;每年 月 日前报送上年度年报、交易系统运行报告等。 、监督检查和处分。交易所对会员的交易行为实行实时监控，重点是可能影响证券交易价格或交易量的异常交易行为。采 用现场和非现场方式进行监督检查。□对问题会员采取措施包括： （）口头警示;（）书面警示;（）要求整改： （）约 见谈话;（）专项调查;（）暂停受理或办理相关业务;（）提请中国证监会处理。会员应积极配合。 （多选） □会员违反业务规则，采用纪律处分措施： （）在会员范围内通报批评;（）在中国证监会指定媒体上公开谴责;（）暂 停或限制交易;（）取消交易权限;（）取消会员资格。会员受 、、 项严厉措施的应在 个工作日内在其营业场所公 示。□会员高级管理人员负有责任的，个人受处分措施： （）在会员范围内通报批评;（）在中国证监会指定媒体上公开 谴责。 （前面 、 理。□驻华代表处申请成为特别会员条件是：依法设立且满 年， 年内无违规;（其他答案一目了然） 。 □特别会员的权利有： （）列席会员大会;（）建议权;（）接受服务权。其义务：缴费;（其他一目了然） 。 交易席位和交易单元。 交易席位是在交易大厅内进行交易的固定位置， 其实质还包括了交易资格的含义， 即取得了交易席位后才能从事交易业务， 是会员享有交易权限的基础。 □根据席位的报盘方式，分为： 、有形席位。交易员（红马甲）报盘。 、无形席位。电脑报盘。□缩短了申报时间与成交回报时间，减去了人工报盘环节，从而降低了申报的差错。 □根据席位经营的证券品种不同，分为： 、普通席位。又称 A 股席位，可从事 A 股股票、债券基金等证券的买卖。 、专用席位（ 年调整了内容） 。包括只能从事 B 股买卖的 B 股席位，以及其他具有专门用途的席位，如只能从事债券 买卖的债券专用席位、经批准基金管理公司向证券公司租用的 A 股席位等。 □根据席位使用的业务种类不同，分为： 、代理席位。经纪业务的。 、自营席位。自营业务的。 □取得普通席位的条件有：一是，具有会员资格;二是，缴纳席位费。境内证券公司要取得 B 股席位，必须取得外汇管理局 颁发的外汇经营许可证;境外机构要取得 B 股席位， 必须取得中国证监会颁发的经营外资股业务资格证书。 经批准的商业银 行可向交易所申请专门用于卖出证券公司质押股票的专用席位;保险公司、财务公司、资产管理公司可申请取得专用席;基 金管理公司可申请转让向证券公司租用的 A 股席位。 除交易所批准外，会员的席位只能由会员自己使用。席位不得退回，但经批准可以转让。□（可出成多选题）会员因公司 更名、营业部迁址、更换席位使用单位等原因，需变更席位名称的，可申后申请设立的、参与证券交易与接受服务的基本业务单位。会员除了要申请相应席位外，还要申请交 易单元才能成为交易参与人。交易单元是交易权限的技术载体。 一个会员在深交所可根据业务申请设立 个或 个以上的交易单元。□其业务权限包括： （）证券品种的交易;（）大宗 交易;（）协议转让;（）ETF、LOF 及非上市开放式基金的申购与赎回;（）融资融券交易;（）特定证券的主交易商报 价（三板交易）;其他等。□交易所可为交易单元提供如下服务（ 年新增加内容） ： （）申报指令;（）获取交易回报;（） 获取交易信息及新闻公告;（）接入和访问交易所交易系统; （）获取其他服务权限。 （答案均一目了然） 。 会员通过网关与交易所交易系统连接，可通过多个网关进行一个交易单元的交易申报，也可以通过一个网关进行多个交易 单元的交易申报，但不得通过其他会员的网关进行交易申报。会员应缴纳交易单元的使用费、流速费、流量费等费用。 第 二 章 证券经纪业务介绍 证券经纪业务是证券公司通过证券营业部，代理客户买卖证券的业务。证券公司不赚取买卖差价，只收取一定比例的佣金 作为业务收入。□证券经纪业务可分为：柜台代理买卖和证券交易所代理买卖两种，主要是证券交易所代理买卖。 □证券经纪业务中，包含四要素：委托人、证券经纪商、证券交易所和证券交易对象。证券经纪商即券商（证券公司） ，是 接受客户委托、代客买卖证券并以此收取佣金的中间人，与客户是委托代理关系。券商必须遵照客户的委托指令进行证券 买卖，并尽可能以最有利的价格使委托指令得以执行，但并不承担交易中的价格风险。 □（可出多选题）由于证券交易方式的特殊性、交易规则的严密性和操作程序的复杂性，决定投资者不能直接进入交易所 买卖证入。□经纪商的作用表现在：第一，充当证券买卖的媒介;第二，提供信息服务。 □证券经纪业务的特点： 、业务对象的广泛性。其业务对象还具有价格变动性特点。 、证券经纪商的中介性。 、客户指令的权威性。经纪商必须严格按照委托人指定的证券、数量、价格和有效时间买卖证券，不能擅自改变委托人的 意愿。即使情况发生了变化，为了维护委托人的权益不得不变更委托指令，也必须事先征得委托人的同意，无故违反委托 人的指示使委托人遭受损失，经纪商应当承担赔偿责任。 、客户资料的保密性。□保密资料包括： （只要是客户信息都是） 。 经纪关系的确立。 投资者首先要开立证券账户（股东代码卡） 。□建立特定的经纪关系过程包括： 、证券经纪商向客户讲解有关业务规则、协议内容和揭示风险，并请客户签署《风险揭示书》和《客户须知》;这一环节 起投资者教育的作用。 、客户与经纪商签订《证券交易委托代理协议书》 ，与其指定存管银行、证券经纪商签订《客户交易结算资金第三方存管 协议》 （简称三方存管）;《证券交易委托代理协议书》是保障双方权益的基本法律文书。 、客户在证券营业外部开立证券交易资金账户。客户开立资金账户须本人到证券营业部柜台办理，□应同时自行设置交易 密码和资金密码（统称密码，注意书中无通讯密码） 目前按规定，证券公司客户的交易结算资金应当存放在商业银行，以每个客户的名义单独立户管理。 年已全面实施第 三方存管。□变化主要体现在： 、证券公司客户的交易结算资金只能存放在指定的存管银行。 、指定的存管银行须为每个客户建立管理账户。 、客户、证券公司和存管银行签订合同。 、客户交易结算资金的存取全部通过指定的存管银行办理。 、指定银行保证客户随时能查询。 可见，三方存管从制度上投资者利益、控制证券行业风险、维护市场稳定的全新管理制度。 委托人和经纪商的权利义务。 经纪关系的建立只是确立了客户与证券经纪商之间的代理关系，而并没有形成实质上的委托关系。当客户办理了具体的委 托手续，包括柜台委托或自助委托（包括电话委托、磁卡委托、网上委托）及证券经纪商受理委托，则客户和证券经纪商 之间就建立了委托关系。证券交易中的委托单，性质上就相当于委托合同，委托关系变现为：客户是授权人、委托人，证 券经纪商是代理人、受托人。 □、委托人的权利。 （答案一目了然） 。 □、委托人的义务。 （）认真阅读《风险揭示书》等;（）接受交易结果，履行交割清算义务;其他答案一目了然。 □、证券经纪商的权利。拒绝接受不符合规定的委托要求，其他一目了然。 □、证券经纪商的义务。主要体现为委托人服务和公平买卖的原则。比如，坚持信誉为本，客户至上;客户优先，委托优 先;为客户负责，但不代替客户进行决策;公平交易，不得以非正当手段牟取私利。□具有包括： （）坚持了解客户原则;（） 不接受全权委托;其他一目了然。 委托买卖。 委托指令是客户要求证券经纪商代理买卖证券的指示。内容包括：证券账户号码、证券代码、买卖方向、委托数量、委托 价格等。□证券名称的方法有全称、简称和代码三种。□买卖证券的数量分为：整数委托和零数委托。整数委托是 手或 手的整数倍。目前我国只在卖出证券时才有零数委托。 表 （P）中记住买卖股票、基金、权证均为 手的整数倍买入，零数部分应一次性申报卖出;买入债券，上海是 手的 整数倍，深圳是 张的整数倍（债权的 手= 张， 张= 面值债券） ，零数部分应一次性申报卖出。债券质押式回购 交易，上海是 手券买断式回购交易，上海是 手整数倍（深圳无买断式回购交易） 。 表 （P）中，股票、基金、权证单笔申报最大数量不超过 万股或份，债券交易和债券质押式回购不超过 万手（ 万张） ，债券买断式回购不超过 万手。 □ 委托价格分为市价委托和限价委托。 、市价委托。是客户指令要求按当时的市场价格买进或卖出证券。□优点是：没有价格上的限制，执行指令容易，成交迅 速且成交率高。缺点是：只有在委托执行后才知道实际的执行价格。 、限价委托。是客户指令要求按限定的价格或比限定价格更有利的价格（以限价或低于限价买进证券，以限价或高于限价 卖出证券）买卖证券。□限价委托的优点：证券可以客户预期的价格或更有利的价格成交。缺点是：市价与限价一致时才 有可能成交，成交速度慢（同价同时，市价委托优先限价委托成交） ，有时甚至无法成交。 □上交所接受下列市价申报（不要选入深圳的项目） ： 、最优 档即时成交剩余撤销申报。最优 个价位内逐次最优价格成交，最优 个价位成交完成后剩余未成交部分自动撤 销。 、最优 档即时成交剩余转限价申报。最优 个价位成交完成后剩余未成交部分自动转成限价申报。 市价申报只适用于有价格涨跌幅限制证券连续竞价期间。 □深交所接受下列市价申报： 、对手方最优价格申报：对手方最优一档价格 、本方最优价格申报：本方最优一档价格 、最优 档即时成交剩余撤销申报（无转限价）; 、即时成交剩余撤销申报：对手方所有档价格成交，如还有剩余，剩余部分自动撤销。 、全额成交或撤销申报：对手方所有档价格成交，要么全部成交，若有剩余则全部都不成交，做自动撤销。 计价单位：股票：每股价格;基金：每份基金价格;权证：每份权证价格;债券：每百元面值债券的价格;债券质押式回购：每 百元资金到期年收益;债券债券的到期购回价格。 □债券交易有两种：全价交易：以含有应计利息的价格成交 净价交易：以不含有应计利息的价格成交。我国过去交易所债券采用全价交易， 年后采用净价交易。 □应计利息额=债券面值*票面利率/（天）*已计息天数。 年按 天计算，闰年 月 日不计息。债券交易计息原则是算头不算尾，即起息日当天计息，到期日当天不计息。 例如：债券面值 ，票面利率 % ，起息日 月 日，交易日是 月 日，则计息天数为 天，计息额 =*%*/=.。 申报价格最小单位：A 股、债券交易和债券买断式回购交易为 . 元，基金、权证为 . 元，上海 B 股为 . 美元， 深圳 B 股为 . 港元，债券质押式回购上海为 . 元，深证为 . 元。 □委托指令有效期分为当日有效与约定日有效（从约定时起到约定日期均有效）两种。我国现为当日有效。 □委托指令形式有柜台委托和非柜台委托两大类，非柜台委托主要有电话委托、传真委托和函电委托、自助终端委托、网 上委托。 证券营业部收到客户委托后，应对委托人身份、委托内容、委托卖出的实际证券数量及委托买入的实际资金余额进行审核。 □第一，验证。主要对委托的合法性（投资主体的合法性审查）和同一性（委托人、证件和委托单之间一致性审查）进行 审核。第二，审单。主要是审查委托单的合法性及一致性。第三，验证资金及证券。 委托申报原则： “时间优先，客户优先原则” （不要同交易原则：价格优先，时间优先”搞混） 。证券公司在同时接受两个以 上委托人委托且种类、数量、价格相同时，不得自行对冲完成交易，仍应向证券交易所申报竞价。 □申报方式有：有形席位申报（红马甲）和无形席位申报（电 脑） 。B 股由境外的证券代理商委托交易所 B 股场内交易员 申报。 □申报时间（注意不要同交易时为周一到周五，节假日休待。开盘集合竞 价阶段未市。上海申报时间为 ：成交的买卖申报，自动进：（上午 集合竞价入连续竞价。 股票、基金时间，其中 ：： 的涨跌幅不得超过 %，不接受撤单申请） 、：ST、*ST %，超过涨跌幅：、：：限制的申报为无效申报。。深圳申报时间为 ：但深证中小板股票有效竞：（其 价范围为 最近成交价的上 下 %（多选题）超出该范中 ：： 不接受撤围申报暂时不参加竞价，单申请，：： 继存交易主机，等价格波动续接受申报，但不做处到该范围内，申报参加竞理） 、：：价。 □以下，首个交易日（：：，为深圳不实行价格涨跌幅限制： 收 市集合竞价，不接受撤（）首次公开发行上市的单申请） 。 在委托未成股票。 （）暂停上市后交之前，可以撤单，部分恢复上市的股票。上海交成交后，成交部分不得撤易 所还要多出来 首次增单。来 发上市的封闭式基金与增 发上市的股票。 □上海买知识点 （P） ：卖无涨跌幅限制的证券，竞价。 集合竞价阶段规定： □证券竞价原则：价格优（）股票交易申报价格不先（买入申报较高价格申高于前收盘价格的 %，报优先，卖出申报较低价并不低于 %。 （）基格申报优先） 、时间优先金、债券不高于 %，不（买卖方向和价格都相 低于 %。 （）债券回同，先申报优先） 。 案购交易无价格限制。连续例：有甲、乙、丙、丁四竞价阶段规定： （）不人：甲卖出价 .，时高于即时最低 卖出价格间 ：;乙卖出价 （卖出最优一档）的 %.，时间 ：;丙卖且不低于即时最高买入价出价 .，时间 ：格（买入最优一档）的 丁卖出价 .，时间 %，且不高于上述最高申：。那么顺序为：报价与最 低申报价平均数丁、乙、甲、丙。 □我国的 %，不低于 %。 采用两种竞价方式：集合（）无买入申报的，最低竞价方式和连续竞价方卖出价、最新成交价低者式。上海 ：： 为视为前项最高买入价格。 开盘集合竞价，：（） 无卖出申报的，最 ：、：： 高买入价、最新成交价高为连续竞价。深圳 ：者视为前项最低卖出价： 为开盘集合竞价，格。 （）无成交的，前：： 为收盘集收盘价视为最新成交价合竞价，：：、格。 □ 深证无涨跌幅限：： 为连 续竞制的证券： （）股票开价。 集合竞价是在一段时盘集合竞价为发行价格的 间内接受的申报一次性集%以内（相对上海无 中撮合。□其原则： %限制） ，连续竞价、（）可实现最大成交量的收盘 集合竞价为最近成交价格。 （）高于该价格价的上下 %。 （）债的买单 与低于该价的卖单券集合竞价为发行价格的都按这个价成交。 （）上下 %，其余情况均为 该价格上至少有一方的单%。 （）债券质押式回子能全部成交。 （多选） 购 集合竞价为前收盘价的如果两个申报价格同时符上下 %，其余时间为最合上述条件， 深证取距离近成交价的上下 %。 前一收盘价最近的价格为□竞价结果为：全部成成交价;上海取使未成交量交、部分成交、不成交。 最小的申报价为成交 价， 若还一样就取中间价为成交易费用。 交价（比如有 . 和 交易费用包括：佣金、过.，上海就取 .，户费和印花税。 、佣深证前收盘若为 .，金。按成交金额一定比例就取 .） 。 连续竞支付。该费用由证券公司价是对申报逐笔连续撮合经纪佣金（券商净佣成交。能成交者成交，不金） 、证券交易所手续费能成交者等待成交，部分及证券交易监管费等 组实行最高上限向下浮动制 度。券商收取佣金不得高于 ‰，也不得低于代收的证券交易所手续费及证券交易监管费等。A 股不足 元的按 元收取，B 股按最低 美元和 港元收取。 、过户费。属于中国结算公司的收入。上海，A 股为成交面额的 .‰，深证免收。B 股该费用成为结算费。上海为成交 面额的 .‰，深证也为 .‰，但最高不超过 港元。基金不收过户费。 、印花税。按成交金额的一定比例收取。 年印花税只对卖方按 ‰收取。A B 股才交，其他不收 证券公司与客户结算。 目前我国采用法人结算模式，指证券公司以法人名义集中在证券登记结算机构开立资金清算交收账户，其接受客户委托代 理的证券交易的清算交手均通过此账户办理。证券公司与客户之间的清算交收由证券公司自行负责完成。□三方存管制度 下证券公司与客户之间的结算过程： 、客户从银行结算账户向资金账户存入交易结算资金。 、客户通过资金账户及密码进行交易。 、证券公司审核并报送客户交易指令。 、中国结算公司根据交易所数据生成清算交收文件，并发给证券公司。 、证券公司跟结算公司清算交收数据和存管银行提供的客户加以结算资金存取数据，完成对客户的清算交收。并将结果数 据传送给存管银行。 、存管银行根据证券公司数据调整客户账户，并将结果发送证券公司。 、证券公司核对后制作资金划付指令发送存管银行。 、存管银行根据划付指令办理交收资金划付。 、客户证券交易结算资金的取出，只能通过转账的方式转入银行账户然后再取出。 知识点 （P） ：证券经纪业务内部控制与操作规范。 □内部控制主要内容方面，只要是对证券公司有利的都是。 （答案是一目了然的） 。建立以“了解自己的客户”和“适当性 服务”为核心的客户管理操作规范管理：前后台分离和岗位分离;重要岗位专人负责，严格操作权限管理;营业部工作人员不得私下接受 代理客户办理相关业务;营业部应按要求妥善保管客户资料及业务档案（客户资料 年内不得销毁）;证券公司总部应加强 对营业部业务运作的统一管理。 经纪业务主要环节包括证券账户管理（包括证券账户的开立、挂失补办、注册资料变更、合并与注销、非交易过户等） 、资金账户管理（包括资金账户的开户和销户、开通客户交易委托品种、交易委托方式及操作权限、指定客户资金存管银行、 开通或变更客户交易结算资金第三方存管、指定或撤销指定交易、证券转托管、资金账户挂失与解挂、客户资料修改、密 码管理等） 、证券委托买卖（包括柜台委托、非柜台委托和撤单） 、清算交割（为客户办理交割，打印交割单，应客户要求 查询交易结果、证券及资金余额，打印对账单等）等。 投资者教育主要是对投资者进行证券法规宣传、证券知识普及、证券交易风险揭示和证券公司基本信息公示等。目的是提 高投资者的风险意识、参与意识和风险识别能力，进而提高投资者理性投资、规避风险、自我保护的能力。□具体重点突 出： （答案一目了然） 。□咨询服务的主要内容： （）调解投资者在交易过程中发生的纠纷;（其他答案一目了然） 。□为客 户提供咨询服务的人员应注意： （）预测走势时不得主观臆断，不得对行情发表肯定性意见。 （）投资报告等资讯产品不 得建议在具体品种上进行具体价位买卖等方面的内容，不得直接指导投资者买卖证券。 （）在公共场合进行股评报告会等 须先取的批准;（其他答案一目了然） 。 证券市场遵循“三公”原则，禁止任何内幕交易、操纵市场、欺诈客户、虚假陈述等损害市场和投资者的行为。□十大禁 止性行为： （答案一目了然） 。 知识点 （P） ：范。 □按风险起因不同，经纪业务的风险主要包括合规风险、管理风险和技术风险。 （不包括市场风险或运营风险） 、合规风险。指证券公司在经纪业务活动中违反法律、行政法规和监管部门规章及规范性文件、行业规范和自律规则、公 司内部规章制度、行业公认并普遍遵守的职业道德和行为准则等行为，可能使证券公司受到法律制裁、被采取监管措施、 遭受财产损失或声誉损失的风险。□主要有下列情形： （只要是违规的事情都是，答案一目了然） 。 、管理风险。指经营中由于管理不健全、内部控制不严或工作人员违规操作等而导致的风险。□主要有下列情形（注意 项之后的内容不能同合规内容搞混，唯一的办法是强记） ： （）开户不严导致不合格账户。 （）违规为客户证券交易提供融 资融券等信用交易。 （）侵占损害客户的合法权益，挪用客户的资金或证券。 （）误导客户、对客户买卖证券承诺收益或 赔偿。 （）诱导客户进行不必要的证券买卖。 （）全权委托（）内幕交易（）不正当竞争等。 、技术风险。由于设备导致的风险。包括硬件设备和软件两个方面。 □合规风险防范： （）加强合规教育。 （）健全各项规章制度。 （）对风险项目实行集中统一管理，实时复核、分级审批。 （）主要岗位相互分离。 □管理风险防范： （）加强经纪业务营销管理。 （）严格执行经纪业务操作规程。 （）建立营销和账户管理操作信息管理 系统，防范从业人员执业风险。 （）加强员工培训，提高员工素质。 （）建立客户投诉处理及责任追究机制。 （）建立经纪业务检查稽核制度。 □还需建立一套内外结合的业务监督与检查制度： （）证券公司的内部控制。 （）证券业协会的自律管理。 （）证券交易 所的监督。 （）证监会的监管。证券公司应当每一会计年度结束之日起 个月内，向证监会 格 工作日报送月报。 第 三 章 证券账户管理。 按规定，中国结算公司对证券账户实施统一管理，其开户代理机构是中国结算公司委托的证券公司、商业银行及中国结算 公司境外 B 股结算会员。 按交易场所划分，证券账户分为上海的和深圳的;按用途划分，分为人民币普通股票账户、人民币特种股票账户、证券投资 基金账户和其他账户等。 、人民币普通股票账户。简称“A 股账户” ，开立限于境内投资者和合格境外机构投资者（外国自然人和一般机构投资者 不能开） 。□（可编成多选题）A 股账户是我国目前用途最广、数量最多的一种证券账户，可买卖 A 股，债券、上市基金、 权证（不能买 B 股） 。 、人民币特种股票账户。简称“B 股账户” ，分为境内投资者证券账户（只限境内自然人，机构不行）和境外投资者证券 账户。 、证券投资基金账户。简称“基金账户” ，可以买卖上市基金，在深圳还可买卖上市国债，上海可买卖上市国债、公司债、 企业债和可转债。 开立证券账户应坚持合法性和真实性原则（不要同验证时的“合法性和同一性”原则搞混） 。对于不准许开户的对象，不得 予以开户。规定，一个自然人、法人可以开立不同类别和用途的证券账户。对于同一类别的证券账户，原则上一个自然人、 一般法人只能开立一个。特殊法人机构可按规定向中国结算公司申请开立多个证券账户。目前证券交易采用实名制。 特殊法人机构开立证券账户，由中国结算公司直接受理;自然人和一般机构可通过开户代理机构办理。上海证券账户当日开 立，次一交易日生效;深证当天开立当日可用。合格境外机构投资者开立的证券账户中“持有人名称”为境内证券公司、托 管人和合格投资者的全称。 账户可以挂失与补办，补办原号码的上海卡，由原代理机构受理;补办新号的上海卡或补办深圳卡（不论新旧） ，各开补办新号上海的，要提前到原指定营业部办理账户冻结证明，所以还是要到原营业部去一趟） 。 账户的查询可在办理指定或转托管后的次日起凭证件（身份证和账户卡）到柜台办理。有些内容按规定收费的。 证券登记。 证券登记是登记公司为证券发行人建立和维护证券持有人名册的行为。中国结算公司设立了电子化证券登记系统，□按证 券种类可以分为股份登记、基金登记、债券登记、权证登记、交易型开放式指数基金登记等;按性质划分为初始登记、变更 登记、退出登记等。 、初始登记。是已发行的证券在上市前，由结算公司根据证券发行人的申请维护证券持有人名册，将证券记录到投资者证 券账户中。初始登记是前提。 □按照证券类别，可以进一步划分为： （）股份初始登记。包括：①股份首次公开发行和增发登记。发行结束 个交易日 内，上市公司应申请办理股份发行登记。②送股及公积金转增股本登记。送股是将拟分配的红利转增为股本;公积金转增是 将公积金的一部分按每股一定比例转增为股本。申请送股或转增股时，权益登记日不得与配股增发等其他行为的权益登记 日重合，在新增股份上市期间不得因其他业务改变公司的股本数或权益数。③配股登记。未被认购且未包销的股份，不予 登记。 （）基金募集登记。 （）债券发行登记。 （）权证发行登记。 （）ETF 登记。 、 变更登记。 是证券登记结算机构执行并确认记名证券过户的行为。 以账户划转的形式进行转移， 并相应更改持有人名册。 因为：第一，电子化证券。第二，交易不断进行中。□变更登记包括证券过户登记和其他变更登记。 （）证券过户登记。 □按照引发变更登记需求的不同，分为证券交易所集中交易过户登记（简称“集中交易过户登记” ）和非集中交易过户登记 记” ） 。非交易过户登记是指因股份协议转让、司法扣划、行政划拨、继承、捐赠、财产分割、公司 购并、公司回购股